Alles für Ihre finanzielle Zukunft.
Sechs Kernbereiche — abgestimmt auf Auszubildende, Gesellen, Meister und Selbstständige. Verständlich erklärt, ehrlich beraten, konsequent umgesetzt.
Förderungen vom Arbeitgeber
Viele Arbeitgeber bieten finanzielle Vorteile und Fördermöglichkeiten an — vermögenswirksame Leistungen, Zuschüsse zur Altersvorsorge, Weiterbildungsförderung. Häufig bleiben diese ungenutzt.
- VL-Zuschuss richtig einsetzen
- Betriebliche Altersvorsorge optimieren
- Weiterbildungsbudget nutzen
Geld von der Krankenkasse zurückholen
Gesetzliche Krankenkassen bieten Bonusprogramme, Zuschüsse und Erstattungen. Die meisten wissen nichts davon.
- Bonusprogramme aktivieren
- Präventionsleistungen
- Zuschüsse für Vorsorgeuntersuchungen
Steuerersparnisse
Legale Steueroptimierung, damit Sie nicht mehr zahlen als nötig — für Angestellte, Azubis und Selbstständige.
- Werbungskosten voll ausschöpfen
- Steuerklassen prüfen
- Handwerker- und Fahrtkostenpauschale
Finanzplanung
Ein individueller Plan, der zu Ihrer Lebenssituation und Ihren Zielen passt — von der ersten Wohnung bis zur Meisterprüfung.
- Einnahmen-Ausgaben-Analyse
- Ziele definieren
- Puffer & Reserven aufbauen
Vermögensaufbau
Ob langfristiges Sparen oder Investieren — wir entwickeln nachhaltige Strategien, die zu Ihnen passen. Verständlich erklärt.
- ETF- & Fondssparpläne
- Riester & Rürup mit Förderung
- Sachwerte & Immobilien
Absicherung
Schutz vor finanziellen Risiken durch passende Versicherungslösungen — keine unnötigen Verträge, nur das, was Sie wirklich brauchen.
- Berufsunfähigkeit
- Haftpflicht & Hausrat
- Unfall & Krankentagegeld
Beratung für Handwerksbetriebe
Wir unterstützen Handwerksbetriebe bei Fördermöglichkeiten, der Absicherung ihrer Mitarbeiter und betrieblichen Finanzthemen. Sprechen Sie uns an, wenn Sie als Meister, Inhaber oder Geschäftsführung gezielte Beratung suchen.
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In 30 Minuten zeigen wir Ihnen konkret, wo bei Ihren Finanzen Potenzial liegt — persönlich, verständlich und ohne Verpflichtung.